Les financements en insurtech dans la région Asie-Pacifique ont fortement diminué, passant d'environ 9,1 milliards de dollars en 2018–2021 à près de 4,1 milliards de dollars en 2022–2025, selon l’Insurtech Global Outlook 2026 de NTT DATA. Le nombre d'opérations est également passé de 383 à 202 sur ces mêmes périodes.

Le rapport met en évidence un changement stratégique dans la région : les investisseurs s'éloignent des assureurs numériques challengers pour se tourner vers les fournisseurs de technologies, les entreprises d'infrastructure et les plateformes d'assurance.

L'Inde est devenue le marché dominant, captant environ 45 % du financement régional entre 2022 et 2025, contre environ 25 % lors de la période précédente. La part de la Chine a diminué, tandis que la part combinée de Singapour et de l'Indonésie est passée d'environ 12 % à 35 %.Les transactions récentes incluent le tour de série C de 147 millions de dollars de bolttech, basée à Singapour, en 2025, et celui de 47 millions de dollars de la plateforme indonésienne Qoala. Parmi d'autres exemples, on trouve l'insurtech d'Asie du Sud-Est Igloo, le partenariat entre Smartpay et Chubb au Japon, ainsi que les plateformes indiennes InsuranceDekho, MediBuddy et Perfios.

Ce changement intervient alors que l'Asie fait face à un important déficit de protection en matière d'assurance. Swiss Re estime que 92 % des pertes liées aux catastrophes naturelles dans la région en 2025 n'étaient pas assurées. NTT DATA indique que ce déficit accroît la demande d'assurance intégrée à d'autres services, de réduction des risques axée sur les données, et de partenariats entre assureurs, entreprises technologiques et prestataires de services.

À l'échelle mondiale, le risque cyber est désormais le plus grand risque d'entreprise non assuré. Les pertes cyber non couvertes devraient passer de 171 milliards de dollars en 2023 à plus de 700 milliards d'ici 2030. Les pertes non assurées liées au climat totalisent 180 milliards de dollars, tandis que les réclamations pour responsabilité ont augmenté de 57 %.Le rapport révèle également un écart dans l'adoption de l'IA : 66 % des employés du secteur de l'assurance utilisent des outils d'IA, mais seulement 22 % des assureurs ont déployé des systèmes d'IA en pleine production. Les obstacles incluent la confiance, la gouvernance et les structures opérationnelles. L'automatisation basée sur l'IA pourrait réduire les coûts opérationnels des assureurs jusqu'à 35 %.

La demande pour une assurance hyper-personnalisée et axée sur la prévention est en hausse. Les dépenses liées à l'hyper-personnalisation augmentent de plus de 35 % par an, et 67 % des employeurs accroissent leurs dépenses pour les programmes de prévention. L'assurance intégrée a dépassé les 116 milliards de dollars en 2025.

Les conditions de financement évoluent également. Les introductions en bourse des assureurs américains sont à leur plus haut niveau depuis 20 ans, tandis que le financement par emprunt pour les start-ups a atteint 9,5 milliards de dollars, dépassant le financement par fonds propres.